Что такое проверка согласно Правилу процедуры банкротства 2004?

Определение и примеры проведения проверки согласно Правилу 2004

Правило процедуры банкротства 2004 — это более тщательная проверка финансов должника. Это относительно редкий процесс, который используется только тогда, когда есть опасения по поводу возможных проблем или несоответствий в деле должника.

Дела о банкротстве обычно не очень похожи на другие судебные процессы. Лишь в редких случаях может инициироваться судебный процесс (так называемый состязательный процесс), связанный с банкротством. Однако иногда конкурсному управляющему или кредитору может потребоваться назначить проверку согласно Правилу 2004, чтобы получить ответы на некоторые вопросы.

Что такое проверка согласно Правилу процедуры банкротства 2004?

Правило процедуры банкротства 2004 существует для тех редких случаев, когда стандартные протоколы банкротства не обеспечивают достаточной ясности для принятия соответствующих решений конкурсным управляющим и судом. Проверка согласно Правилу 2004 позволяет конкурсному управляющему провести более глубокое исследование финансов должника, чтобы прояснить любые нерешенные вопросы или проблемы в деле. Они могут вызвать различных свидетелей для дачи показаний, чтобы провести эту проверку.

Примечание: Правило 2004 не применяется к делам о банкротстве, включающим судебный процесс, который рассматривается в соответствии другими процессуальными правилами.

Как осуществляется проверка согласно Правилу процедуры банкротства 2004

Лицо, подавшее заявление о банкротстве (должник), должно предоставить много информации суду, назначенному судом конкурсному управляющему и кредиторам по данному делу. Это происходит в виде подачи заполненных форм списков и отчетов, а также в рамках собрания кредиторов, также называемого собранием согласно Разделу 341.

В подавляющем большинстве случаев вопросы на собрании кредиторов краткие и по существу и не вызывают необычных ответов. Они лишь проверяют информацию, содержащуюся в документах должника, поданных в суд. Некоторые собрания гораздо более сложные и могут потребовать несколько часов показаний, особенно в случаях крупномасштабной корпоративной реорганизации согласно Главе 11.

Какими бы подробными ни были списки, отчеты и ответы на собраниях кредиторов, иногда они не отражают всю информацию, которая может потребоваться конкурсному управляющему или кредитору для определения дальнейшего курса действий. Во время проверки согласно Правилу 2004 конкурсный управляющий может допросить практически любого, кто может иметь какие-либо знания о чем-либо, касающемся финансов, имущества, списков, плана реорганизации или способности должника выплачивать долги.

Запрос на проведение проверки согласно Правилу 2004

Конкурсный управляющий или кредитор могут запросить проведение проверки согласно Правилу 2004 по любой из следующих причин:

• Должник перевел имущество на другое имя до подачи заявления о банкротстве.
• Есть подозрения, что должник скрывает активы.
• Должник выплатил свои долги кредиторам или создал новую задолженность перед подачей заявления.
• Существуют подозрительные или крупные банковские операции.

Любая сторона, имеющая законный интерес в деле, может подать ходатайство с просьбой к суду обязать любое лицо пройти проверку. К заинтересованным сторонам относятся должник, супруги, кредиторы должника, владельцы, акционеры и держатели облигаций — практически любое физическое или любое юридическое лицо, интересы которого напрямую затронуты в деле о банкротстве. Точно так же суд может назначить проверку любого юридического лица, осведомленного об имуществе или финансах должника.

Примечание: Правило 2004 выходит за рамки собрания кредиторов, поскольку применяется к любой стороне, которая может располагать информацией, относящейся к делу.

Кроме того, суд имеет право вызвать в суд любое лицо для допроса, и потребовать от него принести соответствующие документы. Как и судебное разбирательство или дача показаний, процедура проверки проводится под присягой и в присутствии судебного секретаря. Информация, полученная в ходе проверки, может быть впоследствии использована в суде так же, как и показания под присягой.

Задача процедуры проверки согласно Правилу 2004

Задача процедуры проверки согласно Правилу 2004 почти такая же широкая, как и список людей, которых можно вызвать для дачи показаний. Согласно Правилу 2004 (b) допрос

«может касаться только действий, поведения или имущества, или обязательств и финансового состояния должника, или любого вопроса, который может повлиять на управление имуществом должника или право должника на освобождение от обязательств.»

Несмотря на то, что правило имеет целью ограничить рамки допроса, предмет проверки согласно Правилу 2004 может касаться практически всего, что способно оказать влияние на финансы или имущество должника в прошлом и настоящем.

Важно: кредиторы могут использовать процедуру проверки согласно Правилу 2004 для поиска информации об активах, не внесенных в перечень, или для получения доказательств, подтверждающих исковое производство противной стороны, чтобы определить, что долг не подлежит списанию.

В деле, в котором коммерческая деятельность может продолжаться в соответствии с Главой 11, Главой 12 или Главой 13, проверка также может касаться

«функционирования любого предприятия и желательности продолжения его коммерческой деятельности, источника любых доходов или имущества, приобретенного или подлежащего приобретению должником для целей реализации плана и в качестве встречного удовлетворения, предоставленного или предложенного предоставлению в связи с этим, а также по любым другим вопросам, имеющим отношение к делу или к формированию плана».

Если лицо, задающее вопрос, может сформулировать вопрос, имеющий какое-то косвенное отношение к прошлым или текущим финансовым делам должника или его планам на будущее, это считается «честной игрой» в рамках процедуры проверки согласно Правилу 2004.

Проверки согласно Правилу 2004 часто используются для того, чтобы задать должнику вопросы об исчезновении бухгалтерских книг, записей и активов. Раздел 727 Кодекса о банкротстве предусматривает, что должнику предоставляется освобождение от обязательств, если не были совершены или проигнорированы определенные действия. Если должник — физическое лицо утаил активы, утаил или уничтожил бухгалтерские книги и записи, дал ложную присягу или не смог удовлетворительно объяснить потерю документации или активов, должнику может быть отказано в освобождении от обязательств.