Ознакомление с распространенными предупреждающими признаками мошеннических схем с деньгами может помочь вам обнаружить проблемы, прежде чем станет слишком поздно. Если вы видите какой-либо из перечисленных ниже тревожных сигналов, действуйте с крайней осторожностью и проведите еще некоторое расследование, прежде чем расстаться со своими деньгами.
Запрос банковского перевода
Если кто-то, кого вы не знаете, попросит вас перевести деньги через такую компанию, как «Вестерн Юнион» или «МаниГрэм» (MoneyGram), будьте осторожны. Есть несколько законных ситуаций, когда банковские переводы имеют смысл, но это плохая идея, если вы не уверены, с кем имеете дело.
Также остерегайтесь мошенников, выдающих себя за ваших друзей или родственников. Они могут сказать, что у них кризис и им нужно, чтобы вы немедленно перевели деньги. Обычно они просят вас сделать это, не рассказывая об этом никому другому. Это основной тревожный звонок.
Воры любят денежные переводы, потому что деньги доступны для снятия почти сразу (прежде чем все поймут, что они делают). А у отправителей очень мало защиты. Как только деньги покидают ваш счет, они исчезают, и вы не можете попросить банк отменить перевод.
Электронные письма, которые обещают вам деньги
Мошенники часто посылают электронные письма, обещая огромные суммы денег (или даже несколько долларов), которые можно получить практически без усилий. Иногда в этих сообщениях говорится, что вы выиграли приз, в тотализаторе или в лотерею, и деньги ждут вас. Другие будут выглядеть так, как будто они были посланы вам случайно, и вам каким-то образом посчастливилось наткнуться на фантастическую ситуацию.
Во многих случаях вор попросит вас заплатить комиссию или перевести деньги, чтобы получить от него более значительную сумму денег (и вы никогда ее не получите). Или он попросит вас депонировать (фальшивый) чек и перевести часть денег обратно.
Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, и это исходит от кого-то, кого вы не знаете, то это почти наверняка мошенничество. Также имейте в виду, что реальные лотереи и тотализаторы не требуют от вас отправки денег, чтобы вы могли получить свои деньги.
Примечание: если вы обнаружили мошенническую схему или считаете, что стали жертвой мошенников, то вы можете помочь себе и другим, сообщив об этом в свое государственное управление по защите прав потребителей или федеральное правительство. Вы также можете сообщать о мошеннических схемах в Интернете и международных мошеннических схемах в Центр жалоб на Интернет-преступления.
Предложения по покупке с помощью альтернативных способов оплаты
Если вы продаете что-то, что вы рекламировали в Интернете, будьте осторожны, принимая что-либо, кроме наличных лично или оплаты надежным методом. У мошенников имеются различные способы, чтобы выманить у вас деньги, даже когда вы получаете эти деньги.
Одним из примеров этого являются мошеннические схемы с чеками кассира: покупатель предлагает совершить покупку, отправив вам чек кассира, но он отправляет чек за неправильную сумму (обычно больше, чем стоимость товара). Они просят вас депонировать чек и перевести им излишек. Примерно через неделю после того, как вы переведете деньги, вы обнаружите, что чек был мошенническим, и что вы несете ответственность за его возврат банку, если вы сняли деньги или потратили их.
Обработка платежей для кого-то другого
Нет никакой законной причины для того, чтобы вы обрабатывали платежи за кого-то другого. Если вас просят внести деньги на ваш счет и переслать их кому-то другому, то разумно отказаться от этого. В лучшем случае, вас подставляют для осуществления мошеннической схемы. В худшем — вы вовлечены во что-то незаконное (например, в отмывание денег).
Угрозы и преувеличения
Цель мошенника — эксплуатировать ваши надежды и страхи до тех пор, пока вы не отдадите свои деньги. Чтобы воспользоваться вашими страхами, он может сказать вам, что вы попадете в тюрьму, потеряете работу или каким-либо образом столкнетесь с унижением, если вы не совершите «необходимые» платежи (ни одну из этих угроз они не могут осуществить законно). Чтобы воспользоваться вашими надеждами, они могут сказать вам, что вы получите награду или приз, если сделаете то, о чем они вас просят. Или они могут обратиться к вам через сайт знакомств в Интернете.
Незащищенные сайты
Если вы используете нешифрованный веб-сайт, то вы оставляете себя уязвимым для атаки. Ищите изображение замка или «https» в адресной строке, когда совершаете какие-либо действия конфиденциального характера в Интернете. Если вы предоставляете персональную или финансовую информацию незащищенному сайту, ее можно легко украсть. Любой авторитетный банк, кредитный союз или сайт Интернет-магазина потребуют безопасного подключения. Если ваше подключение не защищено, вы можете быть пойманы в так называемой атаке «человек посередине», в ходе которой ваши имена пользователей и пароли собираются для последующего использования.
Электронные письма, которые выглядят не совсем правильно
Иногда вы можете найти все, что вам нужно знать, в электронном письме. Если вы заметили плохую орфографию и грамматику, вы, возможно, имеете дело с зарубежной фишинг-аферой (тип мошенничества, когда личные данные пользователя, такие как пароли и данные кредитных карт, похищаются с помощью электронного сообщения, такого как электронная почта). Это также помогает внимательно смотреть на любые ссылки, когда вы наводите на них указатель мыши перед тем, как щелкнуть. Они идут туда, куда, по-вашему, должны идти?
Что делать после распознавания предупреждающих знаков
Если вы видите какой-либо из вышеуказанных предупреждающих знаков, то лучше вообще не вступать в контакт с мошенником. Если есть сомнения, то получите дополнительную информацию. Изучите человека или компанию, о которых идет речь, и продолжайте узнавать о типах мошенничества, которые существуют. Кроме того, полезно поговорить о ситуации с другом или родственником, а также поищите похожие истории в Интернете — вы можете быть удивлены тем, что найдете.