Воспользуйтесь этими инвестиционными советами, чтобы пережить период замедления темпов роста экономики
Когда рост темпов экономики замедляется, что часто называют поздним этапом экономического цикла, вы можете задаться вопросом, какую стратегию инвестирования вам выбрать в данной ситуации. Хотя замедление экономического роста характеризуется более медленными темпами роста и отличается от экономического спада, происходящего во время рецессии, оно все же может заставить инвесторов нервничать, потерять из виду свои финансовые цели и отказаться от своего инвестиционного подхода.
Однако важно не пугаться экономического спада. Существуют определенные инвестиционные стратегии, которые вы можете использовать, чтобы сохранить свой портфель во время экономического спада, чтобы он был готов к будущему росту.
Продолжайте инвестировать
Когда темпы роста экономики замедляются, важно не паниковать и не выводить деньги из инвестиций, особенно если они упали в цене. Вы не понесете убытков, пока не продадите свои инвестиции. Если вы продаете в убыток, вы теряете деньги, возможно, очень много денег. Лучше всего держать деньги в тех инвестициях, в которые они вложены, и ждать, когда цены снова вырастут — а они, в общем-то, действительно растут, поэтому вы, скорее всего, заработаете деньги на фондовом рынке в долгосрочной перспективе, несмотря на замедление темпов роста экономики.
Фондовый рынок начинает расти через 10 полных экономических циклов, и, несмотря на волатильность акций на позднем этапе цикла, они все еще, вероятнее всего, будут умеренно расти во время экономического спада. Вот почему эксперты обычно рекомендуют продолжать инвестировать, когда темпы роста экономики замедляются, чтобы не выбиться из графика по срокам достижения своих финансовых целей.
Вообще, когда темпы роста экономики замедляются, это отличное время для покупки акций, поскольку они с большой вероятностью останутся неизменными в цене или будут расти менее быстрыми темпами, что даст вам время, чтобы получать прибыль от их роста. Если вы можете позволить себе инвестировать, ищите компании с динамикой темпов роста и инновациями; экономический спад вряд ли ограничит их будущий рост в цене, что увеличивает вероятность того, что вы получите прибыль в будущем, когда экономика восстановится.
Примечание: вам следует инвестировать только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять и о которых готовы забыть на несколько лет, в зависимости от вашей инвестиционной стратегии.
Владейте разными активами
Распределение активов включает в себя принятие решения о сочетании классов активов в вашем портфеле, таких как акции, облигации и денежные средства.
Все классы активов, как правило, демонстрируют доходность в смешанных инвестициях на позднем этапе цикла, которая обычно ниже, чем на этапах роста экономики. Однако акции, как правило, дают лучшие значения по определенным показателям доходности, а денежные средства обычно дают лучшие показатели, чем облигации. Тем не менее, эксперты обычно рекомендуют сохранять сочетание акций, облигаций и других инвестиционных инструментов во время экономического спада.
Сохраняйте диверсификацию по отраслям
После того, как вы определитесь с наиболее вам подходящим вариантом распределения активов, рекомендуется диверсифицировать инвестиции с целью подготовки к замедлению темпов роста экономики. Диверсификация предусматривает распределение ваших денежных средств по инвестициям таким образом, чтобы ограничить убытки, но оставить открытой потенциальную возможность для будущей прибыли.
Вам не следует вкладывать все свои деньги в одну отрасль или компанию. Например, вам не следует иметь в своем портфеле только инвестиции в технологический сектор, потому что если эта отрасль пострадает, то пострадает и ваш портфель. Вы можете выбрать инвестиции, используя стратегию ротации секторов, в соответствии с которой вы увеличиваете свои вложения в отраслях, которые, согласно прогнозам, будут преуспевать в течение данного этапа экономического цикла, и сокращаете вложения в отстающие отрасли, чтобы ваш портфель имел доходность выше рынка. Сырьевой сектор и секторы здравоохранения и энергетики, как правило, демонстрируют хорошие показатели на позднем этапе экономического цикла.
Вы также можете рассмотреть возможность включения в свой портфель инвестиций в недвижимость. Хотя для этого требуется больше денежных средств, недвижимость может быть отличным источником дополнительного дохода, который может компенсировать более низкую доходность от инвестиций в другие отрасли во время экономического спада. Она может помочь вам накопить состояние со временем и даже стать вашим основным источником дохода.
Совет: попробуйте приобрести объект недвижимости для сдачи в аренду за наличный расчет или убедитесь, что вы можете позволить себе оплату второй ипотеки, даже если какое-то время вы не сможете сдавать жилье в аренду. Чрезвычайно важно осознавать финансовую ответственность, связанную с владением недвижимостью, и соответствующим образом планировать свои финансы.
Владейте долями в капитале нескольких компаний
Даже если в вашем портфеле представлены различные высокопроизводительные отрасли, не стоит вкладывать все свои деньги в несколько отобранных вами компаний или одну компанию, независимо от того, насколько хорошие показатели у нее были в прошлом.
Простой способ диверсификации портфеля — это покупка паев различных паевых инвестиционных фондов, которые уже распределяют риск между несколькими разными компаниями. Но если вы покупаете отдельные акции, отдавайте предпочтение фирмам со стабильной историей прибыли и положительным балансом, у которых больше активов, чем обязательств. Что касается облигаций, вам стоит увеличить смещение вашего портфеля в сторону облигаций и казначейских облигаций компаний с хорошими кредитными рейтингами. Облигации и сырьевые товары с защитой от инфляции также показывают хорошие результаты в период позднего этапа экономического цикла.
Совет: поговорите со своим специалистом по финансовому планированию, чтобы совместно с ним выработать свою инвестиционную стратегию. Он должен быть способен порекомендовать вам инвестиции, которые соответствуют вашему графику инвестиций и финансовым целям.
Итог
Во время экономического спада важно понимать, во что вы вкладываете деньги. Найдите время, чтобы поговорить со своим специалистом по финансовому планированию о типах инвестиций, которыми вы владеете, и о рисках, связанных с каждым из них. Но держите свои деньги в инвестициях; не паникуйте, если ваши инвестиции не будут расти такими же темпами, как раньше, и не выводите деньги из инвестиций, полагая, что иначе вы нанесете ущерб своему портфелю. Фондовый рынок цикличен, и ваш портфель, что происходит чаще всего, вскоре снова начнет расти в цене.
Также, хотя иногда полезно проверять свой портфель, чтобы иметь общее представление о том, как он работает во время спада, не нужно зацикливаться и проверять его стоимость каждый день. Когда вы инвестируете в фондовый рынок, чтобы остаться с прибылью, вам нужно научиться переживать трудные времена.
Замедление темпов роста экономики — это также подходящее время, чтобы оценить свои текущие финансовые привычки и свой бюджет и внести необходимые коррективы. Замедление темпов роста экономики подчеркивает важность хороших финансовых привычек, таких как умение жить по средствам.
Когда экономика (и фондовый рынок) снова начнет расти, продолжайте бдительно следить за своими финансами и инвестиционным портфелем, и помните финансовые уроки, которые вы извлекли во время спада.