Как избежать мошенничества при использовании «Вестерн Юнион»
«Вестерн Юнион» — это законная компания, которая предоставляет ценные услуги, но она стал любимым инструментом Интернет-воров.
При переводе денег с помощью «Вестерн Юнион» деньги уходят, и нет никакой возможности отменить платеж, как только получатель средств покинет офис «Вестерн Юнион». Имея это в виду, вам следует использовать «Вестерн Юнион» для отправки денег только тем людям, которых вы знаете.
Типичные мошеннические схемы
Самые распространенные мошеннические схемы связаны с кем-то, кто хочет купить то, что вы продаете в Интернете. Покупатель может отправить вам платеж, а затем попросить вас перевести деньги обратно или отправить средства через «Вестерн Юнион». В таких ситуациях есть большая вероятность, что вас дурачат.
Предупреждение: мошенники удивительно хороши в том, что они делают, и могут убедить даже опытных людей отправить им деньги.
Тревожные признаки популярных мошеннических схем включают в себя:
- Покупатель посылает вам дополнительные деньги (больше, чем цена покупки), чтобы покрыть расходы на доставку, особенно для товаров, отгрузка которых требует высоких затрат.
- Кто-то из другого города собирался снять вашу квартиру, но все отменилось, и он хочет вернуть залог.
- Ваш покупатель случайно получил чек кассира на неправильную сумму, но он доверяет вам возврат любого излишка.
В дополнение к мошенническим схемам, в которых вас просят вернуть деньги, воры также могут забрать ваши деньги, продавая товары через Интернет, требуя оплаты через «Вестерн Юнион» или Money Gram, а затем не отправляя товары.
А что, если мне уже заплатили?
Вы можете задаться вопросом, как можно потерять деньги, если вы уже получили платеж от своего покупателя. К сожалению, деньги не проходят через банковскую систему так быстро, как вы могли бы ожидать, если вы не используете традиционный банковский перевод.
Если вы получаете чек (даже официальный чек или чек кассира), он может быть возвращен через несколько недель после того, как вы его депонируете. Тем не менее, ваш банк добавит средства на остаток по вашему счету и позволит вам снять деньги, как если бы чек был надлежащим. Но в конечном счете вы несете ответственность за все внесения средств. Поэтому, если чек будет возвращен после того, как вы снимете наличные, вам придется возместить эти средства.
То же самое относится и к электронным платежам. Мошенник может отправить деньги на ваш счет PayPal или Venmo, и вы можете подумать, что все хорошо, но эти платежи могут быть отменены. Отправитель мог использовать украденную кредитную карту или взломанный счет, или он мог просто оспорить операцию. В любом случае, вы не узнаете об этом до тех пор, пока не получите оплату, которая впоследствии может быть отменена.
Как мошенникам это сходит с рук
Разумно предположить, что полиция может легко найти вора с помощью информации с используемых банковских счетов и видеонаблюдения из любого места, где вор взял деньги. Однако в большинстве случаев правоохранительные органы ничего не могут сделать. Во многих случаях мошенники находятся за границей, и их невозможно найти.
К сожалению, ворам легко создать у вас впечатление, что они местные. Они могут отправлять и получать текстовые сообщения с использованием местных номеров с помощью телефонной связи по Интернет-протоколу (VOIP).
Документы, удостоверяющие личность
Многие из этих мошеннических схем возникают за пределами Соединенных Штатов. В некоторых странах нет таких стандартов по документам, удостоверяющим личность, как в США. Поддельные документы, удостоверяющие личность, можно легче раздобыть, и они могут быть менее распознаваемы в других странах, что облегчает создание мошеннических схем через «Вестерн Юнион» в странах, где стандартизирован документ, удостоверяющий личность.
Получателям в других странах иногда требуются лишь некоторые данные об операции (возможно, идентификационный номер операции, известный как MTCN (контрольный номер денежного перевода), или их имена), чтобы уйти с вашими деньгами.
Продажи через Интернет
Подумайте о том, чтобы использовать такой сервис, как PayPal, чтобы защитить себя при покупке у частных лиц в Интернете или продаже частным лицам в Интернете. Такие сайты, как eBay, имеют политику защиты покупателей, чтобы помочь покупателям, которые были обмануты, а также предусматривают процесс разрешения споров.
Совет: Craigslist — популярная платформа, применяемая мошенниками, использующими «Вестерн Юнион». Чтобы избежать мошенничества, настаивайте на местных покупателях, оплачивающих только наличными, если у вас нет веских причин для совершения операции иным способом.
Чтобы сделать покупки в Интернете более индивидуализированными, попробуйте услугу условного депонирования, которая поможет обеим сторонам осуществлять куплю-продажу с уверенностью.
Осведомленность и просвещение — лучший способ предотвратить мошенничество. Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, «Вестерн Юнион» предоставляет горячую линию, по которой вы можете обратиться за информацией и помощью. Всегда звоните в правоохранительные органы, если вы или кто-то из ваших знакомых стал жертвой мошеннической схемы.